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Module Relevé bancaire

BankIris extrait chaque transaction d'un relevé bancaire PDF, attribue automatiquement une catégorie utile au dossier de financement, calcule les KPI mensuels (revenus, charges, soldes), et exporte le tout en Excel. Compatible avec l'ensemble des banques françaises.

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Ce que le module fait

Vous glissez un relevé PDF, BankIris extrait automatiquement chaque transaction et lui attribue une catégorie utile pour le dossier de financement.

  • Extraction multi-pages : tous les formats PDF banques FR (BNP, Société Générale, CIC, Crédit Agricole, Crédit Mutuel, LCL, Caisse d'Épargne, Banque Postale, etc.).
  • Catégorisation automatique : virements de salaire, prélèvements de loyer, charges courantes, crédits en cours, saisies / avis à tiers détenteur, signaux d'attention.
  • KPI mensuels calculés : entrées récurrentes, sorties récurrentes, solde moyen, jours débiteurs, capacité d'épargne théorique.
  • Signaux d'attention dédiés : crédits revolving, saisies en cours, avis à tiers détenteur, dépassements récurrents — l'analyste voit immédiatement les points qui méritent un regard.
  • Export Excel avec toutes les transactions catégorisées + onglet KPI agrégé.

Cas d'usage typique

Courtier, dossier de financement :

  1. Le client envoie 3 mois de relevés bancaires en PDF.
  2. L'analyste glisse les 3 PDF dans BankIris (3 secondes).
  3. BankIris extrait, catégorise et calcule les KPI sur les 3 mois.
  4. Les saisies en cours et le revolving sont signalés en haut du tableau.
  5. Export Excel, prêt à coller dans le dossier.

Temps gagné par dossier :

~25 min

Cas d'usage types

  • Monter ou justifier un dossier de financement à partir de 3 à 12 mois de relevés
  • Reconstruire un état des entrées et sorties d'un compte personnel ou pro
  • Vérifier la solvabilité d'un candidat (locataire, emprunteur, contractant)
  • Industrialiser la lecture des relevés sur un flux récurrent de dossiers

Qualité d'extraction

  • Priorité à l'exhaustivité : aucune transaction oubliée
  • Un même document déjà traité n'est pas recompté — votre quota n'est consommé qu'à la première lecture
  • Toutes les valeurs sont traçables (pas de boîte noire)

Modules complémentaires

D'autres pièces du puzzle BankIris qui s'imbriquent naturellement avec le Relevé bancaire.

Bulletin de salaire

Lignes catégorisées, multi-bulletins consolidés, base nette stabilisée.

Détails du module

Avis d'imposition

RFR, revenus déclarés, signaux fiscaux, mensualisation automatique.

Détails du module

Démêlage PDF

Vous recevez tout dans un seul PDF mélangé ? BankIris sépare et extrait chaque pièce en un geste.

Détails du module

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